IEDGE – Key Money Rate


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Vamos a ver qué conceptos sobre tasas de interés son más usadas y escuchadas en transacciones financieras internacionales, tanto en operaciones de depósito como de instrumentos de deuda.

  • Prime Rate: Es la tasa de interés primaria la cual se aplica para clientes muy selectos con alta capacidad crediticia.
  • Federal Fund Rate: Tasa de interés interbancaria de fondos federales usada para créditos overnight entre la reserva federal de E.U. y los bancos comerciales.
  • Discount Rate: Tasa de interés que cobra la Reserva Federal de E.U. a los bancos por créditos utilizando bonos emitidos por el gobierno americano.
  • Commercial Paper Rate: Tasa de interés que representa la emisión pública de papel comercial.
  • Euro Commercial Paper Rate: Tasa de interés que representa la emisión pública de papel comercial colocado en los euro mercados de dinero.
  • Certificates of Deposit (CDs): Certificado de depósito emitidos pos bancos para captar ahorro.
  • Bankers Acceptance (Abs): Aceptaciones Bancarias.
  • Eurodollars: Tasas de interés pagadas en U.S. dollars a depósitos hechos en bancos europeos.
  • Libor: London Interbank Offered Rate, tasa de interés promedio de los 16 principales Bancos Británicos para depósitos en el mercado de Londres.

Nota: Es importante comentar que existen diferentes tipos de Libor la cual representa el promedio de captación de ahorros de cada banco comercial en todo el mundo, y además la tasa de interés es diferente de acuerdo a la moneda que se maneje.

Por ejemplo la Libor en USD dollars es diferente a la Libor en yenes, o la Libor en euros.

 

IEDGE. Federal Fund Rate. Fte: Wikipedia

El Mercado de Dinero en México contempla los siguientes indicadores:

Tasas Activas:

  • Tiie 28 días.
  • Mexibor 1 mes.
  • Mexibor 3 meses.
  • Mexibor 6 meses.
  • Mexibor 9 meses.
  • Mexibor 1 año.

Tasas Pasivas:

  • Cetes 28, 91, 180, y 360 días.
  • Depositos a 60 días.
  • Pagaré a 28 días.
  • Billetes del Tesoro: tienen vencimientos de un año o menos
  • Notas del Tesoro: tienen vencimientos de dos a diez años.
  • Bonos del Tesoro: tienen vencimientos mayores a diez años.

BONOS DEL TESORO DE E.U.A.

Las Notas del Tesoro de EUA son emitidas en vencimientos de dos, tres, cinco y diez años.  Las Notas de dos y cinco años son subastadas cada mes, mientras que las Notas de tres años son emitidas de manera trimestral y por último las Notas de diez años son subastadas 6 veces durante el año.  Todas las Notas pagan interés dos veces al año y vencen a valor par.

Los Bonos del Tesoro son generalmente emitidos a treinta años de vencimiento y pagan interés dos veces al año.

¡Quedo a la espera de sus comentarios!

 

Rafael Sánchez

Profesor de Dirección de Finanzas

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* Los contenidos publicados en este post son responsabilidad exclusiva del Autor.


Comentarios


  1. Fernando Pulido Soto
    comento el día 13 de Mayo a las 10:37 pm (#)


    Buen dia Rafael,

    se borro mi primer comentario, pero muy intersante para estar informado.

    una pregunta ¿que rendimiento dan en mexico los Certificates of Deposit (CDs): Certificado de depósito emitidos pos bancos para captar ahorro?
    gracias por todo
    saludos
    fernando


  2. Rafael Sanchez
    comento el día 14 de Mayo a las 10:58 pm (#)


    Que tal Fernando.
    un CD paga alrededor de 3.5% anual a 30 días.
    saludos Rafael


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