Elaborar una proyección a 5 años en forma mensual, con las siguientes características, bajo escenario conservador:
Se pide:
Realizar flujo de caja a 5 años en forma mensual para factibilidad financiera utiizando Tasa Interna de Retorno y Valor Presente Neto.
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Profesor de Dirección de Finanzas
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alma gutierrez
comento el día 07 de mayo a las 5:07 pm (#)
Hola Rafael.
Tengo una pregunta, de donde voy a sacar los 200,000.00 pesos de caja chica, que eso es el dinero inicial que tengo, por lo tanto lo voy a incluir en el costo del proyecto, ¿ o no ?
Rafael Sánchez
comento el día 09 de mayo a las 2:53 pm (#)
loS 200 Mil pesos se supone que son para capital de trabajo, no los incluyas en el costo del proyecto, agregalos en el saldo inicial del mes 1
saludos rafael
alma gutierrez
comento el día 08 de mayo a las 1:20 am (#)
Hola, otra vez, no se si estoy haciendo todo mal, pero no me sale.
en el 4to mes donde ya tengo venta segun todos mis calculos ( ya saque el 1er año) esta asi:
tengo saldo inicial en caja de 200,000.00
una venta de contado total de 141,000.00
tengo pago de compra de contado por 144,000.00
pago compra a 20 dias por 216,000.00
intereses por el prestamo 18,000.00
gastos de administracion por 22,500.00
Todo esto me da que termino el 4to mes que es en el que empiezo a tener venta con un saldo negativo de -59,500.00
y ademas ni siquiera he quitado el financiamiento de los 3 primeros meses del credito que pedimos.
saludos
Rafael Sánchez
comento el día 09 de mayo a las 3:15 pm (#)
Te doy respuestas:
4 mes:
saldo inicial caja 200 mil
venta contado 141 mil
pago proveedor contado 144 mil + crédito 72 mil = 216 ml saldo sig mes 144 mil
intereses 18 mil
gastos admvos 22,500
terminas con saldo neto mes 4:($115,500), saldo acumulado $39,500
saludos rafael
alma gutierrez
comento el día 10 de mayo a las 1:11 am (#)
Hola gracias por tu respuesta pero sigo sin entender esto: lo que no entiendo es como manejas lo de proveedores, porque segun yo a los 20 dias les tenemos que pagar 216,000.00 Y de donde sacas eso de credito 72,000. es que acaso vamos a pedir un credito a corto plazo de 72,000.
Otra cosa tambien es: del 1, 2 y 3 meses deberiamos de haber pagado cuando menos los 18,000 pesos de intereses de cada mes, esto no lo vamos a tomar en cuenta?
Saludos
Rafael Sánchez
comento el día 10 de mayo a las 6:51 pm (#)
Que tal Alma.
voy hacer el ejemplo del mes 4 de proveedores:
saldo inicial 0
compras 360,000
pago contado 144,000
pago dentro los 10 días 72,000
saldio final 144,000
mes 5 proveedores.
saldo inicial 144,000
compras 363,600
pago contado 144,440
pago dentro los 10 días 216,720
saldio final 145,440
referente a los intereses mes 1 pagas 9,000 porque unicamente dispones de 900,000 para pagar el 50% de los equipos, mes 2 y 3 18,000
saludos Rafael
Javier Cardenas
comento el día 13 de mayo a las 12:42 am (#)
Hola Rafael,
Me surge una duda basica despues de estar trabajando en el caso practico, como elaboras un flujo de efectivo?
Saludos.
Rafael Sánchez
comento el día 13 de mayo a las 3:12 pm (#)
Que tal Javier.
Es aquel estado financiero, que contabiliza todos los ingresos menos todos los egresos que una entidad económica tiene en el desarrollo de su función operativa en efectivo. Este documento financiero se aplica en operaciones presentes o futuras principalmente.
El flujo de efectivo financiero comprende los siguientes conceptos en forma enunciativa pero no limitativa:
•Compra de una maquinaria,
•Mantenimiento de un equipo,
•Compra de inventarios,
•Ingreso de dinero por recursos propios,
•Pago a capital de un préstamo,
•Pago de intereses por concepto de un crédito,
•Ingresos por la cobranza a clientes,
•Egreso por el pago a proveedores de la materia prima o inventarios,
•Ingreso por valor de rescate o desecho,
•Ingreso de un crédito, ya sea de capital de trabajo, o para bienes de capital,
•Y todos aquellos gastos en efectivo que se originen en un período dado, y los conceptos varían dependiendo del giro de la empresa.
saludos Rafael
Javier Cardenas
comento el día 13 de mayo a las 5:24 pm (#)
Muchas gracias Rafael.
Saludos.