IEDGE – La Planificación Financiera Personal


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En estos tiempos complejos en los países, el concepto y la práctica de la Planificación Financiera Personal adquieren más relevancia aún, porque permiten sortear las incertidumbres del presente mediante planes de largo plazo.

¿Cómo definimos la Planificación Financiera Personal? La Planificación Financiera Personal es el proceso que permite a las personas adoptar las mejores decisiones financieras para el largo plazo, tanto a nivel personal como familiar y empresario. Sus áreas de aplicación son múltiples. Entre ellas, destacamos:

  • Asesoramiento en inversiones
  • Administración de riesgos
  • Planificación Impositiva
  • Estrategias para la acumulación de riqueza
  • Ahorro para el retiro de la vida activa
  • Manejo del endeudamiento
  • Sistemas (a través de ahorro o de seguros) de cuidado de la salud a largo plazo
  • Life Planning, que significa planificar en relación a la calidad de vida, los valores y objetivos personales
  • Cross Border Planning, o sea, el asesoramiento en materia financiera a personas que viven fuera de su propio país (en especial, en temas relacionados con la jubilación, el cambio de moneda, el ahorro, etc.)
  • Planificación Sucesoria en la empresa y la familia.

La Planificación Financiera Personal está conceptuada, en los Estados Unidos, como una profesión en pleno desarrollo, que brinda a sus practicantes la posibilidad de una excelente calidad de vida, y un prestigio social significativo.

¡Quedo a la espera de sus comentarios!

Francisco Torres

Profesor de Dirección de Finanzas

* Los contenidos publicados en este post son responsabilidad exclusiva del Autor.

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